事務監控是AML合規性的關鍵組成部分

2019-03-19 17:25:27 編輯：來源：

導讀如今，合規團隊必須以整體方式思考監管，并找到管理每天收集的大量交易數據的改進方法。組織必須遵守反洗錢(AML)規則，主要目的是檢測和報

如今，合規團隊必須以整體方式思考監管，并找到管理每天收集的大量交易數據的改進方法。

組織必須遵守反洗錢(AML)規則，主要目的是檢測和報告可疑活動。這通過使用AML事務監控解決方案有效實現。通過監控和分析現金存款，取款和電匯，AML交易監控軟件可以為合規團隊提供客戶檔案，風險等級和預測未來活動的完整視圖。

人們越來越關注監控每筆交易，這導致采用基礎廣泛的方法來處理業務風險的重要性。組織需要能夠識別潛在的異常金融交易，這些交易可能隨后在現有反洗錢法規的背景下被證明是可疑的。這些數據點的映射對于全面了解客戶的概況，商業活動，私人財富分配和管理結構至關重要。

盡管許多組織已經實施了強大而昂貴的“了解您的客戶”(KYC)解決方案，但問題通常仍然存在于可疑交易的識別中。這往往涉及提交大量警報，其中許多是誤報，沒有任何形式的分析。因此，合規團隊充斥著幾乎沒有智能的信息。因此，如果要提供任何有意義的可疑行為識別，KYC不能簡單地成為隨機數據。相反，合適的KYC解決方案需要對客戶的活動進行智能交易監控，并需要進行適當的分析以創建金融行為的整體視圖。

有效的AML交易監控解決方案是一種強大的金融交易分析合規工具。它消除了不必要的手動工作，最大限度地減少了丟失關鍵信息的可能性，并幫助組織維護合規的配置文件。

AXON AML事務監控解決方案可幫助組織快速有效地檢測可疑行為。它通過自動化流程優化事務監控，以最大限度地減少不必要的警報，同時還提供實時跟蹤和報告功能。通過AXON，合規團隊可以更加準確，高效地監控潛在的欺詐行為。

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