出人意料的是,信息化建設已進行20余年的企業卻并未享受到資金實時管理的便利……

數字時代推薦財資云

“目前多數企業還是使用半臺賬半在線的模式,這種靜態軟件不能支持交易數據的聯通以及實時同步。如果企業存在資金全要素線上化的需求,傳統資金管理軟件對企業的價值并不大。” 用友專家如此描述企業資金運營、管理的現狀。

而資金的實時運營、管理對企業又是那么重要。“尤其中小企業對資金的管理非常迫切,可能某一天因為一筆款貸不下來或者收不回來,企業就‘死掉’了。”

國資委今年發布的1號紅頭文件《關于印發《關于推動中央企業加快司庫體系建設 進一步加強資金管理的意見》的通知》指出:

“財務管理是企業管理的中心 , 資金管理是財務管理的核心。隨著數字信息技術快速演進、金融支付手段更新迭代,以及企業轉型升級和創新發展加快,企業傳統的資金管理模式已難以適應管理能力現代化和國資監管數字化的新要求。”

同時,伴隨著今年全電發票、全電回單、全電機票火車票試點工作的進行,企業從采購到付款的所有交易實現全要素線上化,資金也將全面走向線上實時運管管理。

不難看出,傳統臺賬式資金管理軟件的市場固然還會存在,但無論是政策指引還是企業自身經營所需,企業資金的線上實時運營已是大勢所趨。

正如國資委本月發布的《關于中央企業加快建設世界一流財務管理體系的指導意見》指出的“加快推進司庫管理體系落地實施,將銀行賬戶管理、資金集中、資金預算、債務融資、票據管理等重點業務納入司庫體系,強化信息歸集、動態管理和統籌調度,實現對全集團資金的集約管理和動態監控,提高資金運營效率、降低資金成本、防控資金風險。”

以數字化司庫為代表的財資云,將成為企業資金線上運營的得力助手。其中,“一體兩翼”的用友交易級財資云,則為企業構建了全量資金在線運營的快速路。

應時而生的用友交易級財資云

“國資委此時發文無疑對市場是一個利好,其明確了每個功能指標以及建設時間節點。”談及為何此時為所負責的業務發聲,用友專家坦言并不是跟風。“用友并不是在國資委發文后才推出交易型財資云的。相反,我們在這個領域耕耘很多年了,且一直在不斷完善。”

的確,這家在上世紀80年代便推出電算化軟件的廠商,已在企業財務管理領域耕耘了三十余年。聚焦到財資云業務,其在2018年便推出了“企業現金寶”。這是用友早期財資云的核心產品,其特點是智能化一站式短期資金理財,能夠實現企業在線開戶、快速存入閑置資金。

經過幾年的完善,用友財資云在功能、穩定性等方面愈發成熟,定位也進一步聚焦到交易級,并正式更名為用友交易級財資云。

在此,不妨了解下用友交易級財資云的內涵:其以銀企聯為基石,定位于企業核心交易系統,即“一體”,可實現企業側業務流與銀行側資金交易流的整合,即“兩翼”。

通過與企業ERP、費控、協同等業務系統集成,并對銀行流水與業務單據數據整理、分析,用友交易級財資云可實現資金的安全、便捷、實時處理。

相比傳統臺賬式資金管理,用友交易級財資云的核心價值在于全量、實時在線,這使得企業能夠隨時動態監控、管理每一筆資金,提升資金使用率,降低企業運營風險。

針對巨型、大型、中小微企業不同的資金管理需求,用友交易級財資云演化出不同版本:如TMS版面向大型集團,主打集團范圍內的資金統籌管理;MBS版面向成長型企業,主打資金管控、成本運營;CMS版面向小微單體企業,主打在線結算、賬戶管理。

“一體兩翼”構建資金在線運營的快速路

將目光回到整個財資云市場。不難發現多家老牌ERP廠商以及多家銀行均在布局財資云。用友專家透露,雖然都叫財資云,但在功能、為企業帶來的價值方面大有不同。“部分財資云產品還是傳統記賬型的財務管理軟件,交易發生后再紀錄,而現在的客戶要求交易實時在線。”

這意味著,在越來越追求交易實時性的當下,企業要想選擇一款合適的財資云并不容易。已服務1萬余家大型集團、十幾萬家中小微企業的用友交易型財資云,用服務證明了自身值得信賴。

確實,無論從出身、定位還是生態方面來看,用友交易型財資云都領跑著整個賽道。首先,用友從成立起便專注財務管理領域,隨后逐漸延伸到采購、供應鏈等場景,而這些均與交易相掛鉤。三十余年的企業服務,使得用友沉淀了大量資金管理經驗;

其次,用友財資云的定位以及推出時間恰逢其時。交易級的定位使其專門面向企業核心業務場景,因此其打通了采購、供應鏈、報銷、協同等諸多與交易相關的業務。經過幾年的完善,日益成熟的用友交易型財資云可滿足從大型集團到微型企業的全場景覆蓋;

最后則是用友多年構建的生態為交易型財資云提供了豐富的土壤。交易的本質是盡可能連接更多的企業更多的銀行。在財務管理三十余年的耕耘,使得用友交易型財資云連接了1700余家銀行,服務600萬家客戶。

這意味著,“一體兩翼”的用友交易型財資云,“一體”足夠堅實,“兩翼”不斷豐滿,為企業全量資金在線運營構建了快速路。

回顧2021年,用友交易型財資云服務萬億級集團,進一步驗證了平臺的穩定性;并與工行等銀行深度融合,為客戶提供個性化功能;同時與費控、協同等生態伙伴合作,幫助客戶更加便捷對接銀行;自身營收連續多年實現三倍增長。

2022年,產品優化、生態融合仍將是用友交易型財資云服務的重點。用友希望攜手更多合作伙伴,給客戶提供一個真正好用、值得信賴的交易型財資云,使能客戶資金在線實時運營,打好數字化轉型的基礎。