貸款資金被挪用等違規中國銀行赤峰分行被罰35萬元（嚴重違反審慎經營規則）

2023-01-30 17:38:20 編輯：林嬋英來源：

導讀內蒙古赤峰銀保監局在1月20日公布了相關的行政處罰信息，中國銀行赤峰分行，因為嚴重違反了受托支付規定，挪用貸款資金，嚴重違反了審慎經營規則根據中華人民共和國銀行業監督管理法第46條被處以35萬元的罰款，同時對于相關責任人王繼紅作出警告處理，處罰決定日期顯示是2022年的11月21日，國家近幾年來對于銀行業的資金挪用等違規行為加大了監管力度。

內蒙古赤峰銀保監局在1月20日公布了相關的行政處罰信息，中國銀行赤峰分行，因為嚴重違反了受托支付規定，挪用貸款資金，嚴重違反了審慎經營規則根據中華人民共和國銀行業監督管理法第46條被處以35萬元的罰款，同時對于相關責任人王繼紅作出警告處理，處罰決定日期顯示是2022年的11月21日，國家近幾年來對于銀行業的資金挪用等違規行為加大了監管力度。

貸款資金被挪用屬于違法行為：

根據相關的法律規定挪用資金是會構成犯罪的，根據規定單位的工作人員利用職務之便，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人的數額比較巨大，超過三個月沒有進行歸還的將會被定為挪用單位資金罪，在2022年銀行業已經發生了多起貸款資金被挪用的事件。

在2022年的10月份，銀保監會的網站就公布了消息南平銀保監分局就開出了190萬元的罰款單，對工商銀行旗下的三家分行進行處罰，原因都是因為未進貸前調查和貸后管理職責，導致了貸款資金被挪用，根據資料顯示，中國工商銀行南平建陽支行因為沒有盡到資金的監管業務，造成了理財業務投前調查和投后管理不到位，從而導致了理財資金被挪用。

對工商銀行南平建陽支行給予了130萬元的罰款，并且對相關責任人進行了警告處理，除此之外，工商銀行南平分行和南平延平支行都是因為未盡到貸前調查和貸后管理的職責，導致了貸款資金被挪用，兩家銀行也都被罰款30萬元，相關責任人也可以用了警告處理，如果挪用了銀行的貸款資金，是需要承擔相應的違約責任，對于提供貸款的機構將會不再發放貸款等處罰，對于當事人申請貸款的條件就包括了貸款的用途需要明確合法，而且貸款人的信用狀況也必須良好，沒有重大的不良信用記錄。