多家銀行信用卡大面積逾期閔行檢察院對這9人提起公訴

2023-10-27 18:30:26 編輯：師嬌翰來源：

導讀近日，上海市閔行區人民檢察院以貸款詐騙罪，信用卡詐騙罪，幫助信息網絡犯罪活動罪對張某以及另外八名被告人提起公訴。據悉張某等人開設了...

近日，上海市閔行區人民檢察院以貸款詐騙罪，信用卡詐騙罪，幫助信息網絡犯罪活動罪對張某以及另外八名被告人提起公訴。據悉張某等人開設了高達幾十家的空殼公司，給沒有辦過任何信貸業務的白戶通過短暫繳納公積金的方式對這些白戶進行身份包裝，之后分別組織這些白戶到銀行提交不同的虛假材料，申請辦理信用卡達到非法套現的目的。一共涉及到13家銀行將近400張信用卡，而本次涉嫌非法套現的金額已經超過了3000萬元。

張某日常從事的是信貸中介的業務，日常主要靠為客戶辦理各大銀行信用卡，從中收取手續費。2019年的時候張某為客戶辦理信用卡時發現某個銀行有一項貸款產品，該產品的額度是20萬元封頂辦卡的門檻非常低，不限制辦卡用戶的戶籍只要信用良好，在上海繳納公積金滿一年就能夠申請。除此項貸款產品之外張某還發現在其他的銀行中也有很多類似該業務的貸款產品以及信用卡服務，為了能夠在短時間內找到更多的白戶張某在自己的朋友介紹一下和中介解某一起合作，另外還有江某、劉某、于某負責聯系除了上海之外的外省客戶。

一直到2023年年初有銀行向警方報案稱有大量的人員涉嫌信用卡詐騙，經過警方摸排調查發現涉及到上海市黑中介非法謀取利益，通過開設大量的空殼公司和外省的黑中介一起相互合作。靠空殼公司給外省來滬人員繳納公積金之后，在多家銀行批量申請信用卡套現，造成大批量逾期給多家銀行造成巨額損失。