這是金融市場前所未有的聲譽風險。從相對利基的活動來看，反洗錢已成為整個金融體系的重要焦點。馬耳他并不是唯一一個面對如何處理反洗錢問題和了解客戶的過程的問題，盡管通常情況下鏡頭似乎都集中在我們的島嶼上。

每個利益相關者都必須直接，連貫......并且確實具有成本效益地處理這些問題。馬耳他經常發現自己處于暴風雨之中 - 作為一個小國，它很容易被那些關注標準的人指責。虛偽地忽視了自己眼中的木板，有時無視在馬耳他發生或正在發生的非常明顯的比較，這并沒有減少馬耳他展示高標準確保貨幣來源的必要性，客戶 - 資金和資產轉移。

兩個錯誤是不對的，我們需要確保我們清理我們的違規行為，無論其他人是否還有更大的問題!在各個層面，加強制度過程同樣具有潛在的復雜性，因為它至關重要。

在完成區塊鏈島成因的第一階段之后，我們已經達到了需要大量工作來發展國家在該領域真正繁榮的能力的階段。第一階段看到了一項令人難以置信的努力來定義新的時代數字監管系統。現在我們已經開始向實際應用過渡，這是在法律通過和初始規則制定之后。

為了促進過渡到盡可能有效地發揮區塊鏈島的作用，必須明確確定問題，以便采取有效行動。現在我們需要推進論壇，以便進行公開的專家和知識討論，這顯然是缺席的。

為了通過從業者和專家實現國家數字資產能力的深度理解，環境必須擺脫過度政治化的定位，在建立共識的同時引發批評，而不是阻礙思考和辯論如何解決我們所面臨的挑戰。顯然這是一個利基活動。沒有人能夠期望大多數人口處于某個位置或傾向于參與這個討論，因為它遠離大多數人所面臨的普通日常問題。然而，這對我們的經濟未來至關重要。

很多事情都被納入政治辯論中，往往很少有人表達。至關重要的是，我們要認真考慮當地，更重要的是國際機構的意見。然后，我們可以智能地回應他們的意見，并提供適當的信息以減少任何混淆。人們有多長時間警告加密貨幣的危險，并無視2017年11月以來馬耳他許多人采取的廣泛立法和行政行動?

我們現在已經認識到立法符合標準。然而，批評者現在指出，無論是在專業知識方面還是在人員方面，都缺乏足夠的資源。在這種明確的背景下，任何缺乏行動都會讓人輕易相信批評。財政部，MFSA和FIAU都已采取行動解決資源問題，盡管可能已經很晚了。

區塊鏈行業是最新出現的行業，為馬耳他提供了令人興奮的新機遇。不幸的是，這是一個洗錢風險不僅明顯明顯但同時媒體報道非常高的部分。這加劇了人們對馬耳他能夠應對挑戰的擔憂 - 考慮到群島的相對規模和人口，這幾乎是不合理的。緊急技術經常促進濫用現行法規的新范圍。確保洗錢等合規性需要考慮監管基礎設施，規則及其應用。

這些趨勢在馬耳他和其他幾個國家都很明顯。如果沒有進一步增長，擔憂可能會繼續增加，因為在加密貨幣和區塊鏈的大部分活動中都存在某種懷疑的光環，特別是由于一些不良行為者。有可疑血統的新進入者的消息不太可能緩解這種擔憂。前安然公司首席執行官杰弗里•斯基林(Jeffrey Skilling)顯然是在美國尋求區塊鏈能源平臺的支持者，這是他在2006年因欺詐而被拘留后被釋放的幾天!

回到馬耳他，在制定新的區塊鏈法律和準則時，創新顯然是關鍵。與流程設計同等重要的是建立一個可以防止洗錢，恐怖主義融資和逃稅的框架的重要考慮因素。這些都是以非常集中和廣泛的方式解決的。FIAU和IRD都發布了保護國家利益的指導方針。

馬耳他已經超越了第五次洗錢指令，該指令將其規則限制在交易所和錢包供應商，這只是當地立法旨在超越現有多國規則的最佳合規性的一個例子。因此，馬耳他包括所有服務，甚至包括對公眾的代幣發行人。MFSA還通過VFA法案安裝了一個受監管的專業中介機構作為過濾器，以確保通過任何申請VFA許可證的服務提供商將AML-CFT合規性達到適當的標準。

確保最佳實踐是一個不斷變化的目標，我們現在只需幾個月的時間就可以問：私人配售的代幣發行人應該被抓住嗎?受益所有人登記冊上的法律是否應延伸至代幣?實際上，公司刑事責任規則如何發展到這個領域?是否應制定規則以迎合DLT /智能合約相關人員的責任?

何時可以在區塊鏈中使用AML-CFT的regtech，可能將AML合規性的質量提升百倍?政府和利益相關者應該如何保護我們的聲譽，使這個行業有機會成為我們經濟的重要支柱?

在沒有積累資源的情況下通過良好的法律將是不夠的。因此，我們需要審查為解決這一問題而正在進行的所有努力。MFSA，FIAU和財政部都采取了實質性舉措。盡管如此，私營部門顯然必須發揮關鍵作用，幫助解決急需的行動。該行業必須傳播辯論并分析必要的步驟，同時教育所有利益相關者對可行的方面有一個批判性的眼光......最重要的是，什么改善了區塊鏈島及其參與實體的標準。

這些問題和其他問題都是上周三Blockfinance活動的討論內容。該活動吸引了眾多觀眾，包括MFSA，FIAU和警方在內的許多利益相關者的參與。在由馬耳他區塊鏈協會和馬耳他財政部共同組織的這次活動中，發言人暫時進行了差距分析，使業內人士可以就區塊鏈的反洗錢法的進一步發展提出具體建議。

顯然，監管是潛在的行業增長的代價。合理的平衡至關重要。然后，為了確保清潔的資金流動不受與洗錢或恐怖融資的關系的影響，任何人都明智地建議我們不應該這樣做嗎?

這個新興產業必須表現出高標準的誠信，以提高區塊鏈島的聲譽。此外，我們新興行業必須通過其高標準的合規性來確保迄今為止馬耳他經濟繁榮的現有行業不存在傳染風險。

作為區塊鏈行業參與者，我們需要為AML-CFT戰略做出貢獻。作為運營商，我們需要確保良好的合規性，因為這構成了我們信譽的基礎，除了鼓勵創新，這并不意味著任何一段時間的想象，必然會降低標準或容忍錯誤行為。

如果沒有明智的商定標準，我們不僅會面臨數字經濟的可信度，還會面臨國家更廣泛的聲譽。如果沒有國家的物質和戰略行動，旨在保護其更廣泛的聲譽和信譽，我們就會面臨創新數字經濟的未來。