近年來,一些不法分子經常通過蹭社會熱點,打著科技創新、綠色轉型等政策旗號,不斷翻新犯罪手法,例如利用“元宇宙”投資項目、NFT等新概念的名目吸收資金,進行非法集資、詐騙等違法犯罪活動,給廣大消費者造成財產損失。在此,民生信用卡提示您:防范非法集資要做到“四看三思等一夜”,幫您擦亮雙眼,守護您的財產安全。

四看。一看融資合法性,除了看是否取得企業營業執照,還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批準。二看宣傳內容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩賺不賠”等內容。三看經營模式,有沒有實體項目,項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定群體。

三思。一思自己是否真正了解該產品及市場行情。二思產品是否符合市場規律。三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。

等一夜。遇到相關投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發熱,先征求家人和朋友的意見,拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。

(注:圖片來源于處置非法集資部際聯席會議辦公室)

非法集資,你了解嗎?

一、什么是非法集資?

非法集資并不是一個獨立的罪名,非法集資行為在刑法中主要涉及非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。

根據《防范和處置非法集資條例》,非法集資行為同時具備三要件:一是“未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定”,即非法性;二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報”,即利誘性;三是“向不特定對象吸收資金”,即社會性。

二、非法集資常見手段

一是承諾高額回報。不法分子編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話,許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資人在集資初期往往按時足額兌現承諾本息,待集資達到一定規模后,便秘密轉移資金或攜款潛逃,使集資參與人遭受經濟損失。

二是編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業,打著響應國家產業政策、開展創業創新等幌子,編造各種虛假項目,有的甚至組織免費旅游、考察等,騙取社會公眾信任。

三是以虛假宣傳造勢。不法分子在宣傳上往往一擲千金,聘請明星代言、在各大媒體發布廣告、進行社會捐贈等方式,制造虛假聲勢。

四是利用親情誘騙。有些非法集資參與人,為了完成或增加業績,采取類傳銷的手法,不惜利用親情、地緣關系,編造自己獲得高額回報的謊言,拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大。

民生信用卡提示您:請擦亮雙眼,增強風險防范意識和識別能力,不盲目追逐熱點,不抱僥幸心理,不被高收益陷阱蠱惑,警惕各類非法集資違法犯罪行為,如發現涉嫌非法集資違法犯罪線索,請積極向當地有關部門舉報。

(注:圖片來源于處置非法集資部際聯席會議辦公室)

防范非法集資 守護財產安全

民生信用卡提示您,如遇以下情形向公眾集資的,請務必提高警惕:

A、以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的;

B、以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的;

C、以投資養老產業可獲高額回報或“免費”養老、“以房”養老等為幌子的;

D、以私募入股、合伙辦企業為幌子,但不辦理企業工商注冊登記的;

E、以投資虛擬貨幣、區塊鏈等為幌子的;

F、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的;

G、在街頭、商場、超市等發放投資理財等內容廣告傳單的;

H、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的;

I、“投資、理財”公司、網站及服務器在境外的;

J、要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

做到“一要理性,不要僥幸”、“二要穩健,不要冒險”、“三要警惕,不要盲目”。

民生信用卡將繼續提升廣大消費者的防范金融風險能力,守住錢袋子,護好幸福家。

(注:圖片來源于處置非法集資部際聯席會議辦公室)

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