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征信、反洗錢規定成為監管重點 銀行開卡日趨嚴格（持續加大對銀行卡的監管）
2023-02-24 19:35:48
編輯：項倩蓉
來源：
導讀 最是全國反洗錢，防范電信詐騙成為常態化銀行對于新開戶對客戶的信息進行加強審核，同時也加大了對銀行卡的監管工作，從目前各個一線銀行網點的開戶要求來看新辦銀行卡的流程較之前相比更加的復雜化，同時銀行對于限制轉賬金額也進行了規定對各個賬戶加強管理，在銀行如此高壓態勢之下，主要是為了防止出現反洗錢，防范電信詐騙，根據相關金融專家介紹銀行通過這些舉措，可以大大的降低大額詐騙的發生率，同時為銀行的客戶資金安全增加了一道可靠的防線，但是對于客戶來說資金的限制可能會給日常消費和交易帶來一定的不便。
最是全國反洗錢，防范電信詐騙成為常態化銀行對于新開戶對客戶的信息進行加強審核，同時也加大了對銀行卡的監管工作，從目前各個一線銀行網點的開戶要求來看新辦銀行卡的流程較之前相比更加的復雜化，同時銀行對于限制轉賬金額也進行了規定對各個賬戶加強管理，在銀行如此高壓態勢之下，主要是為了防止出現反洗錢，防范電信詐騙，根據相關金融專家介紹銀行通過這些舉措，可以大大的降低大額詐騙的發生率，同時為銀行的客戶資金安全增加了一道可靠的防線，但是對于客戶來說資金的限制可能會給日常消費和交易帶來一定的不便。
銀行卡管理新規：
根據各大銀行相關的消息提示，自從2022年的下半年開始，有些銀行就已經開始了限制賬戶的轉賬金額同時如果開通大額轉賬，需要提供相關的證明，在山東省的一家商業銀行，目前對于微信和支付寶的單日交易限額為5000元，手機銀行轉賬普通的限額也限制在每日5萬元之內。
如果持卡人和某個關注類的賬戶發生過交易，那么這個賬戶可能就會被公安系統直接封戶，不僅在賬戶的交易上存在著比較嚴格的規定新卡的辦理流程，也增加了許多的審核環節上海的一家銀行網點如果需要新辦銀行卡，需要進行掃碼登記信息，并且還要簽署，不參與電信網絡詐騙犯罪的承諾書之后才可以進行正常的辦理。
目前全國各地開卡憑身份證在線下的網點辦理就可以了對于目前銀行卡新卡的辦理越來越難，有一些正常用途的只需要提供相關的證件，就可以正常進行辦理目前全國的數據都實現了聯網，有一些涉訴案件需要核查，身份證的就會有相應的提示，導致了一些客戶無法辦理新的銀行卡，對于一些資產執行的凍結糾紛或者訴訟信息，都顯示為非正常信息，銀行可能會拒絕為客戶辦理新的銀行卡。
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