存10萬現金被問錢的來源合理嗎銀行存款流程說明

2024-01-09 12:41:51 編輯：單于心影來源：

導讀在一定程度上合理，但是要結合實際情況判斷。最近，江西有一名女子拿著10萬元現金去銀行存款，打算辦理個定期套餐，結果被銀行的工作人員詢...

在一定程度上合理，但是要結合實際情況判斷。最近，江西有一名女子拿著10萬元現金去銀行存款，打算辦理個定期套餐，結果被銀行的工作人員詢問“這錢是從哪里來的”，一句話將女子問的瞠目結舌。隨后女子回應自己以前存錢從沒有過這樣的規定，工作人員解釋這是銀行的規定，是為防止金融風險，打擊違法洗錢等行為才這樣做的。

法律角度的合理性

從法律角度看，工作人員這樣詢問是合理。銀行作為金融機構，有義務對公眾存到這里的錢款來源進行詢問，以保障資金合理性。我國法律有規定，對自然人辦理人民幣單筆5萬元以上現金存取業務，銀行應當識別核實客戶的身份，了解資金來源并及時登記。銀行在執行這一制度時，要注意遵守法律規范，雖然要詢問客戶錢款的來源，卻要注意不能侵害客戶人格尊嚴，這要求工作人員必須以和平、友好的態度去與客戶交流，不能讓客戶覺得自己被冒犯。這不是銀行在多管閑事，而是為了公眾的資金安全考慮。

銀行存款流程說明

銀行存款分為柜臺存款和自動存取款機存款。如果是柜臺存款，可以攜帶現金和銀行卡，前往銀行的指定網點，要求工作人員幫忙辦理存款；如果是自動存取款機存款，需要前往機器所在地，按照頁面提示輸入有關內容，實現存款。客戶已經記下銀行卡號時，可以實現無卡存款。使用自動取款機存款，要注意觀察四周是否有人跟隨，保證存款時的安全性，避免個人秘密被泄露。銀行存款關系到每個人的生活，必須謹慎對待，工作人員詢問錢款來源，是有原因的，希望大家能相互理解。